Operaciones bancarias internacionales (Edición en Español)eBook

Robert Marcuse
El autor es ciudadano uruguayo nacido en Bruselas, estudió en la Universidad de Columbia, Nueva York, y posteriormente fue admitido y completó el curso de “Advanced Management Program” de la Universidad de Harvard, en Boston. Inició su carrera bancaria en Uruguay cuando se incorporó al Banco Francés e Italiano para la América del Sud, luego llamado “Banco Sudameris”. Fue gerente general de los bancos del grupo en Uruguay, Argentina, Venezuela, Estados Unidos y Perú, siendo luego miembro de los directorios de la institución en Perú, Colombia y Argentina.
Marcuse ha sido presidente de la Asociación de Bancos Internacionales de la Florida, miembro del Directorio del Institute of International Bankers, en Nueva York, y del Comité de operaciones internacionales de la “Banking Association for Finance and Trade – BAFT”.
Fue asesor honorario de la Federación Latinoamerica de Bancos, cuya sede está en Bogotá. Además ha colaborado activamente con las asociaciones de bancos de todos los países donde desarrolló su actividad y es requerido frecuentemente para dar conferencias sobre temas de finanzas y economía

Capítulo 1. El departamento de negocios internacionales o departamento exterior de un banco

1. Importancia del departamento exterior

2. Centralización de la política y la técnica operativa del

departamento exterior

3. El gerente del departamento exterior

4. Organización de los servicios del departamento exterior

5. Bancos con sucursales y agencias en la capital y en el interior del país

6. Relación del departamento exterior con los otros departamentos del banco

7. Principales áreas de actividad que generalmente son atendidas por el departamento exterior

8. Servicio de cambio versus mesa de cambio

9. La mesa de cambio

Capítulo 2. Operaciones cambiarias

10. Introducción

11. Operaciones de cambio que cubren transacciones comerciales

12. Operaciones de cambio a término

13. Operaciones de cambio que cubren transacciones financieras

14. Operaciones de pase (swaps)

15. Mercado de cambio – partes que intervienen

16. La función del corredor de cambio

17. El operador de cambio y la técnica cambiaria

18. Posiciones de cambio

19. El idioma del operador

20. Los riesgos en las operaciones de cambio: factores que deben analizarse

21. Beneficio posible

22. La importancia de la operación

23. Las operaciones de cambio calzadas

24. El factor tiempo

25. La tendencia del mercado

26. Los riesgos posibles y los riesgos teóricos

27. La fijación de límites para riesgos de cambio con la clientela

28. La posición de tesorería en divisas versus la posición de cambio

29. La inversión de cambio

30. El mercado de cambio versus el mercado del dinero

31. Los arbitrajes internacionales

32. Las operaciones en billetes de banco extranjeros

33. Las operaciones en oro

34. Los litigios en materia cambiaria

35. ¿Por qué, en general, se sabe tan poco de cambio?

36. La falsa imagen de las operaciones de cambio

Capítulo 3. Créditos documentarios

37. El crédito documentario en las Américas

38. ¿Qué es un crédito documentario?

39. ¿Cuáles son las normas que regulan el manejo de los créditos documentarios?

40. Crédito documentario versus orden de pago

41. Crédito documentario versus garantía

42. Principales características de los créditos documentarios

43. El crédito avisado y el crédito confirmado

44. Características de los primeros convenios bilaterales de crédito recíproco

45. Créditos documentarios pagaderos en las cajas del banco emisor o en las cajas del banco corresponsal

46. Créditos documentarios restringidos

47. Créditos documentarios pagaderos a la vista y a término

48. La carta de crédito comercial

49. El crédito transferible

50. Crédito back to back

51. El crédito doméstico

52. El crédito rotativo

53. Créditos con cláusula roja

54. Créditos con cláusula verde

57. El crédito documentario y el seguro a la exportación

58. Ventajas del crédito documentario

59. Riesgos no cubiertos por el crédito documentario

60. Riesgos para el ordenante

61. Riesgos para el beneficiario

62. Riesgos para los bancos que intervienen

63. Riesgos para el banco emisor

64. Riesgo para el banco corresponsal

Capítuo 4. Cobranzas

65. Tipos de cobranzas

66. Cobranzas versus créditos documentarios

67. Banco que remite la cobranza

68. Elección del banco corresponsal3

69. Recepción de la cobranza por el banco corresponsal

70. Protesto

71. Comisiones

72. Cobranzas de importación versus cobranzas de exportación

73. Cobertura de cambio de las cobranzas

74. Cobranzas relativas a mercaderías de importación prohibida

75. Cámara de Comercio Internacional: Reglas uniformes relativas

a las cobranzas

Capítulo 5. Órdenes de pago

76. Orden de pago versus crédito documentario y cobranza

77. Órdenes de pago en divisas y en moneda nacional

78. Interés de los bancos en las órdenes de pago

79. Órdenes de pago en moneda nacional

80. Ventajas de la utilización de la orden de pago en divisas

81. Órdenes de pago – servicio de cambio

82. Órdenes de pago telegráfica, por fax, y aérea

83. Las órdenes de pago y el lavado de dinero

84. Las órdenes de pago y la responsabilidad de los bancos

Capítulo 6. Fianzas, garantías y avales

85. Garantía de licitación

86. Garantía de fiel cumplimiento

87. Garantía de reembolso de anticipo

88. Riesgo crediticio de las fianzas

89. Bancos que intervienen

90. Banco corresponsal

91. Reglas uniformes relativas a las garantías

93. Aspectos legales de las garantías o fianzas

94. Ejecución de las fianzas

95. Vencimiento de las garantías

96. Limitaciones a la emisión de garantías y fianzas

97. Garantías emitidas como cobertura de créditos concedidos en otro país

98. Vencimientos

99. Avales

Capítulo 7. Tesorería y operaciones en divisas

100. La tesorería en divisas en economías dirigidas

101. La tesorería en divisas en economías libres

102. Disponibilidades en divisas

103. Líneas de crédito de corresponsales del exterior

104. Depósitos en divisas de corresponsales

105. Cuentas corrientes de ahorro o a plazo fijo

106. La posición de cambio (especulativa)

107. Operaciones de pase (swaps) utilizando fondos de la tesorería en moneda nacional

108. Saldos disponibles en forma transitoria (float)

109. Líneas obtenidas de compañías de seguros a la exportación

110. Líneas de bancos de promoción y desarrollo

111. Emisión de bonos

112. Colocaciones en divisas

113. Tesorería en divisas versus tesorería en moneda nacional

Capítulo 8. Mercadeo, promoción y administración

114. Corresponsales y empresas del exterior

115. Clientela local

116. Correspondencia

117. Publicidad

118. Promoción con los corresponsales

119. Importancia de la reciprocidad

120. Elección de los corresponsales

121. Reciprocidad triangular y operaciones dirigidas

122. Estadísticas

123. Monografías y circulares

Capítulo 9. Financiación del comercio exterior

124. Exportaciones e importaciones

125. El efecto de la liberación y la globalización del

comercio internacional

126. Etapas de la financiación

127. Fuentes y formas de financiación

128. Prefinanciación de exportación

129. Prefinanciación en divisas con pase cambiario

130. Fuentes de prefinanciación en divisas

131. Fuentes de prefinanciación en moneda local

132. Financiación al exportador

133. Financiación al importador y/o postfinanciación de importaciones

134. Postfinanciación en moneda local

135. Postfinanciación en divisas

136. Postfinanciación en divisas con cobertura de cambio

137. Postfinanciación directa e indirecta en divisas

138. El crédito documentario de aceptación

139. Créditos documentarios de pago diferido

140. Aval bancario

141. Seguro de crédito a la exportación

Conclusió