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Matemáticas financieras aplicadas – 6ta ediciónImpreso
N/A
Autor: Jhonny de Jesús Meza Orozco
30% descuento
Las Matemáticas financieras
aportan procedimientos matemáticos a la luz del principio del valor del dinero
en el tiempo, que resuelven diversas operaciones financieras y comerciales cotidianas
(préstamos bancarios, créditos comerciales y de vivienda, valoración de activos
financieros, cálculo de indicadores de rentabilidad, equivalencia de tasas de
interés, etc.).
Esta edición hace énfasis en la aplicación de la Ecuación de
valor o de equilibrio financiero, para resolver las operaciones financieras
caracterizadas por tener ingresos y egresos. El capítulo 4 fue actualizado a fin
de ajustar a la realidad financiera colombiana los conceptos y denominaciones de
las tasas de interés (tasa nominal, tasa periódica y tasa efectiva anual, y sus
relaciones).
El texto está dirigido a estudiantes, empresarios y
profesionales interesados en conocer los procedimientos de cálculos financieros.
7 disponibles
SOBRE LOS AUTORES
Jhonny De Jesús Meza Orozco
TABLA DE CONTENIDOS
Contenido
Capítulo 0
Preliminares
1. Introducción.
2. Ecuaciones de primer grado con una incógnita
2.1 Principios fundamentales de las ecuaciones
3. Potenciación.
3.1 Operaciones con potencias.
3.2 Operaciones inversas de la potenciación
4. Logaritmos.
4.1 Propiedades de los logaritmos
4.2 Operaciones con logaritmos
4.3 Sistemas de logaritmos
5. Ecuaciones exponenciales
Capítulo 1
Conceptos fundamentales
0. Introducción
1. Valor del dinero en el tiempo
2. Interés
2.1 Tasa de interés
3. Equivalencia
4. Resumen de los conceptos fundamentales.
5. Símbolos y su significado
6. Flujo de caja
Capítulo 2
Interés simple
0. Introducción
1. Definición de interés simple.
1.1 Características del interés simple
2. Cálculo del interés
3. Interés comercial y real.
4. Cálculo del número de días entre fechas
5. Valor futuro a interés simple.
6. Desventajas del interés simple
7. Valor presente a interés simple.
8. Cálculo de la tasa de interés simple
9. Cálculo del tiempo de negociación
10. Operaciones de descuento
10.1 Descuento comercial.
10.2 Descuento racional o justo
Capítulo 3
Interés compuesto.
0. Introducción
1. Definición del interés compuesto.
1.1 Capitalización.
1.2 Período de capitalización
2. Valor futuro a interés compuesto
3. Características del interés compuesto
4. Limitaciones de la fórmula de interés compuesto.
5. Introducción al manejo de la calculadora financiera
5.1 La hoja de cálculo Excel
6. Valor futuro con tasa variable.
7. Valor presente a interés compuesto.
7.1 Valor presente con tasa variable.
8. Tasa de interés compuesta.
9. Tiempo de negociación
10. Ecuaciones de valor
10.1 Pasos para construir una ecuación de valor
11. Buscar objetivo de Excel aplicado a las
ecuaciones de valor
Matemáticas financieras aplicadas
VIII
Capítulo 4
Tasas de interés.
0. Introducción
1. Estructura de las tasas de interés
1.1 Tasa nominal
1.2 Tasa efectiva anual (EA)
1.3 Tasa periódica.
2. Relación entre la tasa nominal (J) y la tasa periódica (i
).
3. Relación entre las tasas efectivas periódicas
4. Tasas equivalentes
4.1 Caso 1 (Efectiva ⇔ Efectiva)
4.1.1 Caso de efectiva periódica menor a efectivaperiódica
mayor.
4.1.2 Caso de efectiva periódica mayor a efectivaperiódica
menor
4.2 Caso 2 (Efectiva ⇔ Nominal).
4.3 Caso 3 (Nominal ⇔ Efectiva).
4.4 Caso 4 (Nominal ⇔ Nominal)
5. Tasa de interés anticipada
5.1 Conversión de una tasa anticipada en vencida
5.2 Conversión de una tasa vencida en anticipada
6. Ecuación de la tasa efectiva en función de la tasa
efectivaperiódica anticipada
7. Diagrama de conversión de tasas de interés
8. Aplicación de la tasa anticipada con interés compuesto
9. Crédito con proveedores.
10. D.T.F. (depósito a término fijo)
11. Tasa de inflación
12. Tasa real o tasa deflactada
12.1 Rentabilidad neta de una inversión.
12.2 Costo de la deuda después de impuestos
12.3 Rentabilidad real de una inversión
12.4 Costo real de un crédito
Contenido
IX
Capítulo 5
Anualidades o series uniformes.
0. Introducción
1. Definición de anualidad
1.1 Renta o pago
1.2 Período de renta
2. Condiciones para que una serie de pagos sea una anualidad
3. Clases de anualidades
4. Anualidad vencida
4.1 Valor presente de una anualidad vencida
4.2 Valor presente de una anualidad vencida con tasa
variable
4.3 Valor de la cuota en función del valor presente
4.4 Valor futuro de una anualidad vencida.
4.4.1 Valor futuro de una anualidad vencida con tasa
variable
4.5 Valor de la cuota en función del valor futuro
4.6 Cálculo del tiempo de negociación
4.7 Cálculo de la tasa de interés
5. Anualidad con interés global
6. Cálculo del saldo insoluto
7. Anualidad anticipada
7.1 Valor presente de una anualidad anticipada
7.2 Valor de la cuota de una anualidad anticipada
7.3 Cálculo del tiempo de negociación
7.4 Cálculo de la tasa de interés de una anualidad
anticipada
7.5 Valor futuro de una anualidad anticipada
8. Anualidad diferida
9. Anualidad perpetua
9.1 Valor presente de una anualidad perpetua.
10. Anualidad general
10.1 Período de capitalización
10.2 Período de pago.
Matemáticas financieras aplicadas
X
Capítulo 6
Gradientes o series variables.
0. Introducción
1. Definición.
2. Condiciones para que una serie de pagos sea un gradiente
3. Gradiente lineal o aritmético
3.1 Gradiente lineal creciente
4. Gradiente lineal decreciente.
4.1 Valor presente de un gradiente lineal decreciente.
5. Gradiente geométrico o exponencial.
5.1 Gradiente geométrico creciente.
5.2 Gradiente geométrico decreciente
6. Gradiente escalonado o en escalera.
6.1 Valor presente de un gradiente geométrico escalonado
Capítulo 7
Sistemas de amortización
0. Definición.
1. Sistema de amortización.
1.1 Composición de los pagos.
1.2 Tabla de amortización
1.3 Cálculo del saldo insoluto
2. Sistemas de amortización
2.1 Amortización con pago único del capital al final del
plazo.
2.2 Sistema de cuota fija
2.3 Sistema de cuota fija con cuotas extraordinarias
2.4 Sistema de cuota fija con período de gracia
2.5 Sistema de abono constante a capital.
2.6 Sistema de cuota fija con interés global.
2.7 Sistema de cuotas crecientes en forma lineal
2.8 Sistema de cuotas crecientes en forma geométrica
2.9 Amortización con cuotas mensuales fijas,
crecientesanualmente en un porcentaje fijo
Contenido
XI
2.10 Sistema de cuota fija con tasa variable (D.T.F.)
2.11 Sistema de abono constante a capital con tasa variable
(D.T.F.)
2.12 Financiación de la vivienda en Colombia
Capítulo 8
Evaluación de alternativas de inversión
0. Introducción
1. Tasa de descuento
2. Valor Presente Neto (VPN)
2.1 Criterios para aceptar o rechazar proyecto usando el VPN
3. Valor presente neto no periódico (VPN.NO.PER)
4. Tasa Interna de Retorno (TIR)
4.1 Cálculo de la TIR.
4.1.1 Método analítico
4.1.2 Método gráfico para calcular la TIR
5. Significado de la TIR.
5.1 Criterios para aceptar o rechazar un proyecto usando la
TIR
6. Tasa verdadera de rentabilidad (TIR modificada).
7. Tasa interna de retorno no periódica (tir.no.per)
Bibliografía
Año: 2017
ISBN: 9789587714937
Páginas: 525
Dimensiones: 17 × 24 cm
Peso: 0.855 kg
Formato: Impreso
Idioma: Español
Área: Ciencias Empresariales
Categorías: [K] Economía, finanzas, empresa y gestión, [KF] Finanzas y contabilidad
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